Finanzdienstleistungen im Wandel
Vermögensverwalter, Versicherungsbroker und Treuhänder in der Schweiz arbeiten unter wachsendem Druck. Die Kundenerwartungen steigen: Mandanten wollen schnelle Antworten, transparente Übersichten und eine Betreuung, die sich an ihrer Situation orientiert. Gleichzeitig nimmt die regulatorische Komplexität zu. Dokumentationspflichten, Sorgfaltspflichten und Nachweisanforderungen binden Zeit, die für die Kundenbetreuung fehlt.
In vielen Unternehmen verteilen sich Kundendaten auf verschiedene Systeme. Die Vermögensübersicht muss manuell zusammengestellt werden. Das Onboarding neuer Kunden dauert Wochen, weil Dokumente per E-Mail hin- und hergeschickt werden. Und wenn ein Berater das Unternehmen verlässt, geht ein Teil des Kundenwissens mit. Diese Probleme werden grösser, je mehr Kunden ein Unternehmen betreut. Salesforce Financial Services Cloud bringt ein Datenmodell mit, das Haushalte, Beziehungsnetzwerke und Finanzkonten abbildet – gebaut für die Art, wie Finanzdienstleister mit ihren Kunden arbeiten.
Typische Herausforderungen
Fragmentierte Kundendaten
Kundendaten verteilen sich auf verschiedene Systeme, Tabellen und E-Mail-Postfächer. Berater müssen vor jedem Gespräch Informationen zusammensuchen. Die Gesamtsicht auf einen Kunden – Beziehungen, Konten, Interaktionen – existiert nur im Kopf des zuständigen Beraters.
Regulatorischer Aufwand
Sorgfaltspflichten, Dokumentationsanforderungen und Nachweispflichten wachsen. Wenn Kundeninteraktionen und Entscheidungen nicht zentral dokumentiert werden, wird jede Prüfung zum Kraftakt. Die Zeit, die für Compliance draufgeht, fehlt bei der Kundenbetreuung.
Langsames Kunden-Onboarding
Die Aufnahme neuer Kunden erfordert Unterlagen, Identifikationsnachweise und Risikoprofile. Wenn dieser Prozess manuell läuft – per E-Mail, Telefon und Papier – dauert er Wochen. Neue Kunden warten, und im Unternehmen weiss niemand, wo ein Fall gerade steht.
Konfiguriert für Finanzdienstleister
Kundenbeziehungen und Household-Modell
Personen, Familien, Treugeber, Bevollmächtigte und verbundene Unternehmen werden im Household-Modell abgebildet. Finanzkonten und Vermögenswerte werden dem Haushalt zugeordnet. Jeder Berater sieht Kundenbeziehungen, Kontenhierarchien und die Vermögensübersicht auf einer Seite.
Strukturiertes Kunden-Onboarding
Der Onboarding-Prozess wird in Salesforce abgebildet: Jeder Schritt ist als Aufgabe erfasst, Fristen werden überwacht, fehlende Dokumente sind sofort sichtbar. Wenn eine Freigabe aussteht, wird automatisch erinnert. Das Team weiss bei jedem neuen Kunden, was erledigt ist und was noch fehlt.
Nachvollziehbare Dokumentation
Kundeninteraktionen, Änderungen an Datensätzen und Entscheidungen werden automatisch protokolliert. Berechtigungen regeln, wer auf welche Daten zugreifen darf. Wenn eine regulatorische Prüfung ansteht, findest du die relevanten Informationen im System – nicht in den Postfächern einzelner Berater.